La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) definió los límites de dinero y movimientos que bancos y billeteras virtuales pueden registrar sin exigir documentación sobre el origen de los fondos.
Conocer estos topes es clave para evitar bloqueos de cuentas, pedidos de justificación o reportes automáticos a los organismos de control.
Cuáles son los montos máximos controlados por ARCA en febrero
ARCA monitorea transferencias, acreditaciones, saldos y movimientos que superan determinados importes. Cuando se exceden, las entidades financieras deben informar la operación.
Para personas humanas, el límite mensual es de $50.000.000. En el caso de personas jurídicas, el tope es de $30.000.000, considerando el conjunto de operaciones.
Topes vigentes que activan controles
- Transferencias o acreditaciones: $50.000.000 (personas humanas) y $30.000.000 (personas jurídicas).
- Extracciones en efectivo: $10.000.000 para ambos casos.
- Saldos bancarios al cierre del mes: $50.000.000 y $30.000.000.
- Movimientos en billeteras virtuales: $50.000.000 y $30.000.000.
- Plazos fijos: $100.000.000 (personas humanas) y $30.000.000 (personas jurídicas).
- Compras como consumidor final: $10.000.000.
Qué información deben informar bancos y billeteras a ARCA
Las plataformas deben presentar declaraciones juradas informativas cuando los montos alcanzan o superan los límites fijados. El nivel de detalle depende del período fiscal.
